تم تصميم WePay لفرق B2B التي تحتاج إلى إعداد منضبط جنبًا إلى جنب مع البرامج الممولة بالعملات المشفرة. يصف ما يلي إطار عمل نموذجي للامتثال — فهو ليس نصيحة قانونية ويجب أن يكون مصممًا ليناسب تراخيصك وأسواقك.
1. اعرف عملك (KYB)
يجب أن تتحقق برامج المؤسسات من هوية الكيان القانوني والمالكين المستفيدين والموقعين المعتمدين قبل إصدار البطاقات أو تحويل الأموال. يجب أن يتبع جمع المستندات وفحصها (العقوبات/PEP) والتحديث الدوري سياستك.
2. مكافحة غسل الأموال والمراقبة
مراقبة المعاملات بحثًا عن أنماط غير عادية تتعلق بالاستخدام التجاري المعلن. تتطلب منحدرات التشفير تحليلات blockchain والتحقق من مصدر الأموال عند الحاجة. تصعيد التنبيهات وفقًا لدليل مكافحة غسيل الأموال الخاص بك.
3. قواعد البطاقة والخزينة
فرض ضوابط فئة التاجر وحدود السرعة والقواعد الجغرافية لكل برنامج. قم بفصل أموال العميل وفقًا للقواعد المصرفية أو النقود الإلكترونية المعمول بها عند تشغيل منتج حي.
4. السجلات والتدقيق
احتفظ بملفات KYC وأدلة المعاملات وسجلات القرارات للفترة المطلوبة في ولاياتك القضائية. دعم عمليات تدقيق الجهات التنظيمية والشركاء من خلال التقارير القابلة للتصدير.
5. مسؤولية البرنامج
تظل مؤسستك مسؤولة عن التزامات KYC وKYB وAML المعمول بها. قم بتوصيل حزمة الامتثال المعتمدة لديك (التحقق من الهوية، ومراقبة المعاملات، وإدارة الحالة) بما يتماشى مع تراخيصك ومتطلبات الشركاء.