WePay está diseñado para equipos B2B que necesitan una incorporación disciplinada junto con programas financiados con criptomonedas. A continuación se describe un marco de cumplimiento típico: no es asesoramiento legal y debe adaptarse a sus licencias y mercados.
1. Conozca su negocio (KYB)
Los programas empresariales deben verificar la identidad de la entidad legal, los beneficiarios reales y los firmantes autorizados antes de emitir tarjetas o mover fondos. La recopilación de documentos, la selección (sanciones/PEP) y la actualización periódica deben seguir su política.
2. ALD y seguimiento
Supervise las transacciones en busca de patrones inusuales en relación con el uso comercial declarado. Las rampas de acceso a las criptomonedas requieren análisis de blockchain y comprobaciones de la fuente de fondos cuando sea necesario. Escale alertas según su manual AML.
3. Reglas de tarjetas y tesorería
Haga cumplir controles de categoría de comerciantes, límites de velocidad y reglas geográficas por programa. Separe el dinero del cliente de acuerdo con las reglas bancarias o de dinero electrónico aplicables cuando opere un producto real.
4. Registros y auditoría
Conserve archivos KYC, evidencia de transacciones y registros de decisiones durante el período requerido en sus jurisdicciones. Apoye las auditorías de reguladores y socios con informes exportables.
5. Responsabilidad del programa
Su organización sigue siendo responsable de las obligaciones KYC, KYB y AML aplicables. Conecte su pila de cumplimiento aprobada (verificación de identidad, monitoreo de transacciones, administración de casos) de acuerdo con sus licencias y requisitos de socios.