WePay est conçu pour les équipes B2B qui ont besoin d'une intégration disciplinée parallèlement à des programmes financés par la cryptographie. Ce qui suit décrit un cadre de conformité typique : il ne s'agit pas d'un conseil juridique et doit être adapté à vos licences et à vos marchés.
1. Connaissez votre entreprise (KYB)
Les programmes d'entreprise doivent vérifier l'identité de l'entité juridique, les bénéficiaires effectifs et les signataires autorisés avant d'émettre des cartes ou de déplacer des fonds. La collecte de documents, la sélection (sanctions/PEP) et l'actualisation périodique doivent suivre votre politique.
2. LBC et surveillance
Surveillez les transactions pour déceler des tendances inhabituelles par rapport à l’utilisation commerciale déclarée. Les rampes d'accès aux crypto-monnaies nécessitent des analyses de blockchain et des vérifications de la source des fonds, le cas échéant. Faites remonter les alertes conformément à votre manuel AML.
3. Règles de carte et de trésorerie
Appliquez des contrôles de catégorie de commerçants, des limites de vitesse et des règles géographiques par programme. Séparez l’argent des clients conformément aux règles applicables en matière de monnaie électronique ou bancaires lorsque vous exploitez un produit en direct.
4. Dossiers et audit
Conservez les fichiers KYC, les preuves de transaction et les journaux de décision pendant la période requise dans vos juridictions. Soutenez les audits des régulateurs et des partenaires avec des rapports exportables.
5. Responsabilité du programme
Votre organisation reste responsable des obligations KYC, KYB et AML applicables. Connectez votre pile de conformité approuvée (vérification d'identité, surveillance des transactions, gestion de cas) conformément à vos licences et aux exigences de vos partenaires.