WePay は、暗号通貨資金によるプログラムと並行して規律あるオンボーディングを必要とする B2B チーム向けに設計されています。 以下では、一般的なコンプライアンスのフレームワークについて説明します。これは法的なアドバイスではなく、ライセンスと市場に合わせて調整する必要があります。
1. 自分のビジネスを知る (KYB)
エンタープライズ プログラムでは、カードを発行したり資金を移動したりする前に、法人の身元、受益者、および承認された署名者を確認する必要があります。 文書の収集、スクリーニング (制裁/PEP)、および定期的な更新はポリシーに従う必要があります。
2.AMLとモニタリング
記載されているビジネス用途に関連する異常なパターンがないかトランザクションを監視します。 暗号通貨の導入には、必要に応じてブロックチェーン分析と資金源のチェックが必要です。 AML マニュアルに従ってアラートをエスカレーションします。
3. カードと財務のルール
プログラムごとに販売者カテゴリの制御、速度制限、地理的ルールを適用します。 実際の製品を運用する場合は、適用される電子マネーまたは銀行のルールに従って顧客の資金を分別してください。
4. 記録と監査
KYC ファイル、取引証拠、意思決定ログは、管轄区域で必要な期間保存してください。 エクスポート可能なレポートで規制当局とパートナーの監査をサポートします。
5. プログラムの責任
組織は引き続き、該当する KYC、KYB、および AML 義務に責任を負います。 ライセンスとパートナーの要件に合わせて、承認済みのコンプライアンス スタック (本人確認、トランザクション監視、ケース管理) を接続します。